Blanchiment, financement du terrorisme, corruption, sanctions : l’actualité de la délinquance financière décryptée à partir des sources officielles, par une association de bénévoles.
Dernières publications
Le Conseil de l’UE a adopté ce 12 octobre 2026 la plus importante série de désignations depuis le début de la guerre en Ukraine : 1569 entreprises et dirigeants du complexe militaro-industriel russe font l’objet de nouvelles mesures de gel des avoirs, ainsi que 77 personnes liées aux élections à la Douma organisées dans les territoires ukrainiens occupés.
Depuis le 24 février 2022, l’Union européenne a adopté vingt et un « paquets » de sanctions contre la Russie. Ce dossier, mis à jour après chaque adoption, recense les textes, les désignations, les mesures sectorielles et les obligations des professionnels assujettis.
Mise à jour du 14 octobre 2026.
Le GAFI a publié le 3 septembre un rapport thématique consacré aux pratiques de blanchiment transfrontalières au moyen de réseaux financiers informels.
Fruit d’un vaste travail basé sur l’examen des situations dans plus de cinquante juridictions du réseau mondial du GAFI, le rapport souligne le développement croissant de ces pratiques, et dresse quelques pistes très concrètes pour freiner le phénomène.
Tracfin a publié le 8 septembre son rapport d’activité portant sur l’année 2025. Comme chaque année, c’est l’occasion pour le service de renseignement de revenir sur les déclarations de soupçon (DS) émises par les assujettis au cours de l’année – Tracfin en a reçu près de 280 000, un chiffre qui bondit de 32 % par rapport à l’année dernière.
Tracfin en profite aussi pour détailler son activité, et son impact – ce dernier point étant particulièrement accentué par le rapport, dans une volonté de souligner le rôle concret de Tracfin, et, sans doute, de donner du sens à la mission des professionnels assujettis.
Retour sur les faits saillants et les chiffres clés.
L’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (AMLA) a récemment publié son rapport d’activité annuel. L’Autorité revient sur l’exercice 2025, véritable année de rodage qui devait la voir se transformer pour passer d’une somme de textes législatifs et réglementaires à une véritable institution de contrôle et de supervision, pleinement opérationnelle.
Retour sur ce premier véritable rapport annuel, qui évoque aussi bien les travaux de consultation conduits par l’AMLA, que son organisation et ses objectifs pour les mois à venir.
L’AFA a récemment publié son rapport d’activité portant sur l’année 2025.
L’Agence y dresse le bilan de ses principaux travaux, mais revient également sur les évolutions récentes du cadre national anticorruption – renforcé par l’adoption d’un nouveau plan pluriannuel et de la loi sur le narcotrafic, sur la perception de la corruption en France, mais aussi sur sa manifestation, alors que de plus en plus d’infractions ont été enregistrées par les services de l’État.
Quelques pistes intéressantes… mais aussi des points d’inquiétude à plusieurs égards.
L’Autorité européenne de la LCB-FT vient de publier son projet de normes techniques portant sur les sanctions des assujettis par leurs régulateurs, afin de proposer un cadre harmonisé au sein de l’Union.
Décryptage de ce projet, qui doit s’appliquer à tous les États membres (et à presque tous les assujettis) dès 2027.
Le Conseil a adopté le 23 juillet 2026 le 21e paquet de sanctions contre la Russie : outre la désignation de plus de 200 personnes et sociétés supplémentaires – dont des plateformes de crypto-actifs établies en dehors de la Russie – les textes élargissent notamment les restrictions d’importation à plusieurs minerais russes, articles de verrerie et pièces automobiles.
Près de dix ans après sa création, l’Agence Française Anticorruption, service à compétence nationale, a délivré, par le biais de sa Commission des sanctions, une sanction pécuniaire directe.
350 000 euros d’amende ont été infligés à une société, dont le nom n’a pas été diffusé. La Commission a également sanctionné le dirigeant de la société à hauteur de 60 000 euros. Les griefs retenus portent sur la quasi-totalité des obligations prévues par la loi Sapin II.
Dix ans après la loi Sapin 2, et alors que le dispositif anticorruption français a été jugé insuffisant à de nombreux égards, le mécanisme consacré aux lanceurs d’alerte se voit significativement renforcé depuis le 1er juillet 2026 : il est désormais possible pour n’importe quel particulier de signaler à Tracfin tout fait de blanchiment ou de financement du terrorisme dont il aurait connaissance.
Un changement majeur aussi bien pour la protection des lanceurs d’alerte que pour la LCB-FT, qui n’est pas sans poser plusieurs questions quant à la capacité de la cellule de renseignement financier à traiter ce nouveau flux d’information.
Le 16 juin 2026, l’ACPR organisait la première édition d’un nouvel évènement pour les professionnels de la LCB-FT : les rencontres anti-blanchiment, qui se tenaient à la Cinémathèque française, à Paris.
Interventions du directeur exécutif de l’AMLA, tables rondes autour de la supervision européenne et du rôle de l’IA en conformité, actualités de l’Autorité : nous avons assisté à ce nouveau forum, et vous en proposons une synthèse en quelques points clés.
La deuxième réunion plénière du GAFI de l’année 2026 vient de s’achever.
L’occasion d’acter la passation de la Présidence du Groupe du Mexique au Royaume-Uni, de publier quelques travaux thématiques, et bien sûr de mettre à jour la liste grise de l’organisation : l’Algérie en est enfin retirée, ainsi que la Namibie. L’Irak et la Bosnie-Herzégovine y ont en revanche été ajoutées.
Depuis le 24 février 2022, l’Union européenne a adopté vingt et un « paquets » de sanctions contre la Russie. Ce dossier, mis à jour après chaque adoption, recense les textes, les désignations, les mesures sectorielles et les obligations des professionnels assujettis.
Mise à jour du 14 octobre 2026.
Le respect des obligations de LCB-FT par les personnes assujetties est contrôlé par un ensemble de régulateurs selon les secteurs, et les défaillances identifiées peuvent être sanctionnées par trois commissions : celle de l’ACPR, celle de l’AMF, et la Commission nationale des sanctions. Ces cinq dernières années, ces trois commissions ont prononcé plusieurs centaines de décisions, infligeant avertissements, blâmes, amendes et parfois interdictions d’activité.
Qui a le plus sanctionné ? Quels sont les principaux motifs de sanction ? Les pratiques de chaque commission ? Nous avons épluché l’ensemble des décisions publiées entre 2021 et 2025, et vous proposons une analyse comparative.
La commission d’enquête sur la délinquance financière a achevé ses travaux après plusieurs dizaines d’auditions, dont celle de notre association. Outre cette audition, nous avions formulé un certain nombre de propositions à la commission au travers d’un document écrit.
Dans le cadre de notre dossier sur la proposition de loi sur la délinquance financière, nous vous partageons ces propositions, et vous indiquons dans quelles mesures elles ont été intégrées dans le rapport de la commission et dans la proposition de loi.
Le Sénat vient d’être saisi d’une proposition de loi portant sur la criminalité financière. De la baisse des conditions d’assujettissement à la loi Sapin II à l’interdiction des cartes prépayées anonymes, en passant par le renforcement des exigences en matière de LCB-FT, cette proposition se positionne sur tous les fronts.
Mais elle fait avant tout suite aux travaux de la commission d’enquête sur la délinquance financière, initiés au début de l’année.
Nous vous proposons un dossier sur l’origine de la proposition de loi, son contexte et ses objectifs, mais aussi, dans les prochaines semaines, plusieurs publications en lien avec ce texte.
Nous avons souhaité centraliser différentes informations et points de vue portant sur le financement du terrorisme en constituant un dossier sur cette thématique, comme nous l’avions fait l’an dernier avec la lutte contre la corruption. Vous y trouverez trois interviews et des éléments d’ordre général sur le financement du terrorisme et son cadre réglementaire.
Afin de contribuer à la réflexion de la lutte contre la corruption et mieux faire connaître ses différentes dimensions, nous avons souhaité constituer un dossier consacré à cette thématique.
Plusieurs interviews seront partagées ces prochaines semaines et réunies dans cet article, afin de proposer différentes visions et expériences de personnes impliquées dans la lutte contre la corruption.
En complément de ces interviews, vous trouverez ci-dessous quelques éléments d’ordre général sur la corruption et son cadre réglementaire.
Nos dossiers
Depuis 1989, le GAFI élabore les grands principes internationaux de la lutte contre la criminalité financière. Entre émission de recommandations pour les États, élaboration de listes et publication de rapports opérationnels, les missions du groupe sont nombreuses et leur importance capitale.
Pour piloter ce vaste Groupe et tous ses membres, le GAFI s’appuie sur un secrétariat, basé à Paris et piloté depuis trois ans par Violaine Clerc. Nous l’avons rencontrée, afin d’échanger avec elle sur le fonctionnement du GAFI, ses principaux enjeux opérationnels ou encore la collaboration entre le Groupe et d’autres partenaires, notamment issus du secteur privé.
Raphaël Daubet est sénateur du Lot. Il a présidé la commission d’enquête contre la délinquance financière, qui a remis ses conclusions au mois de juin, et porte une proposition de loi à ce sujet.
Nous l’avons interviewé afin d’en savoir plus sur les travaux de sa commission, sa perception de la criminalité financière et les points clés de la proposition de loi.
Catherine Julien-Hiebel est présidente du Comité consultatif du secteur financier (CCSF) depuis mars 2024. Elle nous a reçus au siège de la Banque de France afin de revenir sur son rapport, récemment remis au ministre de l’Économie, consacré à la perception des obligations de LCB-FT.
Vanessa Perrée, alors directrice générale de l’AGRASC, nous a reçus le 27 septembre 2024 au siège de l’Agence afin de nous présenter son fonctionnement et de nous parler de sa vision de la confiscation et de la gestion des avoirs saisis.
Interviews
Comprendre et explorer
Qu’est-ce que la LCB-FT ?
Les notions, les acteurs et le cadre, pour débuter.
Ressources
Textes de référence, régulateurs, listes et ouvrages.
Le paquet AML
6e directive, AMLR, AMLA : où en est la réforme européenne.
Évaluations du GAFI
Les notes de chaque pays, recommandation par recommandation.
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