LCB-FT: amende record pour Binance
C’est la nouvelle qui agite le monde des cryptos ces derniers jours : Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptoactifs au monde, vient de signer un accord prévoyant le paiement de 4,3 milliards de dollars d’amendes à plusieurs autorités américaines, à la suite d’accusations de manquements importants en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Cette amende est particulièrement importante, aussi bien pour son montant conséquent que pour sa symbolique. Il ne s’agit pas d’une sanction à proprement parler, mais d’un accord passé entre Binance et les autorités américaines : en échange de l’abandon des procédures, la plateforme s’est engagée à payer cette amende record tandis que son PDG, Changpeng Zhao, était conduit à la démission.
L’accord a été conclu avec le Département du ministère de la justice, la CFTC (l’autorité américaine chargée de la régulation des marchés dérivé), l’OFAC et la FinCEN.
Cela fait plusieurs années que Binance est accusée de laisser transiter des opérations de blanchiment et de financement du terrorisme – on en parlait récemment s’agissant du financement du Hamas. L’amende n’est donc pas vraiment une surprise, mais elle pourrait envoyer un signal fort à l’égard des autres plateformes de cryptoactifs, et plus généralement avoir un impact réputationnel important pour l’ensemble du secteur.
En France, la société Binance France, enregistrée auprès de l’AMF depuis mai 2022, est détenue à 100% par Changpeng Zhao. Il est difficile de dire si l’amende payée aux Etats-Unis aura des conséquences sur la filiale française, qui fait par ailleurs déjà l’objet de deux enquêtes, y compris pour manquements en matière de règlementation LCB-FT.
Pour plus d’informations sur l’accord conclu aux Etats-Unis, nous vous invitons à consulter l’article très complet du Guardian, disponible en accès libre.
